Veja como ficou o desempenho dos bancos na B3 durante o inusitado fechamento do ano de 2021. Com a maioria fechando no vermelho, apenas um banco apareceu em azul. Acompanhe a seguir.
Tradicionalmente o setor financeiro sempre está presente na lista de destaques das ações do IBOVESPA. No entanto, o desempenho dos bancos na B3 em 2021 não foi tão tradicional assim. Quem olha os resultados da bolsa brasileira do último ano encontra apenas o Banco Pan, que ficou em azul, ocupando o 17º lugar na lista de maiores altas, com um aumento de 14,18% durante o ano de 2021.
Por isso, a pergunta que não quer calar é: o que aconteceu com as empresas do setor financeiro no desempenho da Bolsa em 2021? Para responder essa questão, vamos falar sobre os fatores positivos e negativos enfrentados pelas empresas no decorrer do ano e entender o que levou as instituições a ficarem de fora do ranking da Bolsa. Também, vamos falar das perspectivas para o desempenho em 2022. Confira!
Veja o Desempenho dos Bancos na B3, com o fechamento de 2021
Dentre as principais empresas do setor financeiro, podemos dizer que o desempenho dos bancos na B3 não foi positivo no último ano. Pelo menos para a maioria deles. Afinal, com tantas ações de instituições financeiras, apenas uma apresentou aumento. Sendo assim, todas as outras sofreram queda nas ações em 2021. Inclusive, nomes de peso como Itaú, Santander e Bradesco não ficaram de fora das quedas.
De acordo com o fechamento da B3, os bancos BTG, Itaú e Bradesco, mesmo sendo os que sofreram menores quedas nas ações, aparecem com resultados impressionantes. Isso porque o fechamento das ações em reais aparece em R$21,00 (BTG), R$20,95 (Itaú) e R$19,21 (Bradesco). Sendo assim, esses valores representam variação de -9,42, -17,22 e -19,06 respectivamente.
Em seguida, aparecem o Brasil On com queda de -20,76, o Bradesco On com -23,28 e o Santander BR com -28,26. Desta maneira, apenas um banco representou o setor financeiro na lista de aumento no IBOVESPA 2021: o Banco Pan. Pois, com o fechamento em R$10,68 por ação, o banco apresentou aumento de 14,18% na variação em porcentagem durante todo o ano de 2021.
Afinal, Esse Resultado Já Era Previsto?
De acordo com especialistas, apesar de ser um resultado inusitado, de certa forma era previsível a queda do desempenho dos Bancos na B3. Afinal, vivemos tempos atípicos em que a crise econômica afeta toda a população. Sendo assim, as instituições acabam sendo afetadas em todos os sentidos e em todos os segmentos de atuação. Resultando em uma queda de rendimentos.
Ainda de acordo com os especialistas, apesar da queda nas ações, os balanços das instituições financeiras apresentaram bons resultados, se comparado às expectativas para o fechamento do ano. Principalmente por causa da taxa de inadimplência que apresentou um resultado menor do que era esperado nas previsões ao decorrer do ano. Sendo assim, o volume menor de despesas com provisões, pode ser a causa principal da recuperação da rentabilidade.
Ou seja, com o controle da inadimplência, assim como a materialização de perdas menor do que o esperado, podemos dizer que possivelmente nenhuma significativa alteração acontecerá em curto prazo para as despesas com provisões. É o que diz o REF para esse primeiro semestre. Além disso, a rentabilidade se beneficia com a melhora da receita com despesas e serviços administrativos, que crescem menos que a inflação.
Pontos Positivos
Analistas comentam que os bancos puderam aumentar o spread bancário. Pois, de acordo com os dados do Banco Central, no fim de novembro o spread bancário ficou em 23,4 pontos, diferente dos dados de outubro, quando apresentou 22,9 pontos porcentuais. Por isso, o olhar com mais atenção para a eficiência operacional é uma boa aposta adotada pelos bancos. Inclusive, a tendência é avançar nessa questão.
Afinal, as grandes instituições financeiras, agora apostam na aquisição das fintechs. Assim aumentam seus potenciais de competição com as novas instituições. Além de, claro, se manterem atualizadas com o que há de mais moderno no setor financeiro. Sendo assim, o objetivo agora é se integrarem no open banking, assim como no open finance, que são as tendências mundiais para revolucionar as operações bancárias.
Pontos Negativos
É de extrema importância levar em consideração o desempenho das linhas de crédito. Pois, é um fator que afeta diretamente o desempenho dos bancos. Afinal, é essencial que o lucro permaneça. Por isso, é preciso que o setor atue em 2022 com bastante cautela, de olho na lucratividade, mas da mesma forma, se importando com as questões defensivas.
De maneira geral, o setor dos bancos e instituições financeiras, são diretamente afetados pelos indicadores principais para a economia do país. Sendo eles: emprego, inflação, juros básicos e atividade econômica. Ou seja, se tais indicadores apresentam melhora, consequentemente os rendimentos das instituições melhoram junto. Mas, como estamos em um cenário de piora nos indicadores, o resultado é, inevitavelmente, uma piora também para o setor.
Para 2022, o cenário não é nada animador! Pois, com a inflação em alta, assim como o câmbio, PIB, Selic e IPCA, a atividade econômica do país é drasticamente prejudicada. Além do mais, a turbulência para este ano é anunciada, devido às eleições, queda no consumo, custos básicos da população e das empresas encarecendo cada vez mais. Enfim, é importante que os bancos tenham jogo de cintura para trabalhar em cima da recuperação de suas ações na B3.
Desempenho dos Bancos na B3: Há Expectativa de Melhora Para o Fechamento de 2022?
Como vimos, o ano de 2021 foi um ano desafiador para as instituições financeiras. Inclusive, o fechamento da bolsa revela que o desempenho dos Bancos na B3 não funcionou como o normal. Afinal, o cenário é de crise para todo lado. Assim, é inevitável que os bancos sintam esse impacto. Contudo, com um novo ano pela frente, podemos dizer que todos os desafios continuam.
Pois, aquela previsão de alívio e melhora ainda não apareceu, nem para o setor financeiros, nem para os outros setores importantes para o desenvolvimento da economia brasileira. Portanto, para melhorar o desempenho, os bancos apostam em estratégias a fim de se manterem com um bom rendimento e assim poder fechar o ano de 2022 com um cenário melhor que o de 2021.
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