Você sabe o que são os derivativos financeiros? Conheça os seus significados e características principais, como os riscos e as vantagens no mercado de investimentos. Acompanhe!
Você sabia que quando falamos em contratos futuros e nas opções estamos falando de derivativos financeiros? Pois é exatamente isso. Afinal, esses são alguns exemplos de derivativos no mercado de investimentos. Inclusive, eles podem ser utilizados para proteger uma carteira de investimentos. Assim como também podem ser utilizados como veículos para especular o mercado.
Sendo assim, os chamados derivativos, quando são negociados na bolsa de valores, funcionam como uma alternativa a fim de diversificar as operações para alcançar os objetivos esperados. No entanto, esses recursos precisam ser utilizados com cuidado. Pois, podem causar prejuízos também, caso seu uso esteja desalinhado com o perfil do investidor, fazendo o uso inadequado. Portanto, para ficar por dentro desse assunto, continue a leitura a seguir, onde abordaremos todas as informações sobre esse assunto.
Entenda o que chamamos de derivativos financeiros
Como o próprio nome já fala, os derivativos são contratos que derivam de um ativo específico. No mercado financeiro, eles são ferramentas derivadas não só de ações, como também de câmbio, índices, juros e outros. Além do mais os derivativos financeiros podem derivar, inclusive, de commodities como, por exemplo, o café, a soja, a cana-de-açúcar e muito mais.
Aliás, podemos dizer que antes do tradicional mercado financeiro, como conhecemos, já existiam os derivativos. Afinal, essa já era uma ferramenta utilizada em negociações que aconteciam entre os comerciantes e os produtores. Da mesma forma, os derivativos já eram instrumentos no mercado financeiro do Japão desde 1697, quando começaram a ser utilizados nas negociações das safras de arroz.
Contudo, no mercado financeiro da atualidade, os investidores e também as pessoas que especulam utilizam os derivativos financeiros como um instrumento que pode proteger a carteira de ações do investidor, ou até mesmo como uma ferramenta para garantir ganhos maiores no mercado de investimento. Principalmente em investimentos de curto prazo.
Entenda como os derivativos financeiros funcionam
Apesar de serem negociados também na bolsa de valores, as operações de compra ou de venda de derivativos financeiros, não são operações do próprio ativo em si. Pois, essas operações nada mais são que apenas uma negociação de contratos de posicionamento, comprometimento ou direitos, que tem um ativo como uma base para essa transação.
Sendo assim, os resultados de um derivativo tem relação com o ativo e dependem de como o objeto (ativo) está se movimentando. Ou seja, se a ação é valorizada no mercado à vista, consequentemente os derivativos dessa ação terão um movimento parecido. Da mesma maneira, quando há quedas na ação, os derivativos também sofrerão esse impacto.
Entretanto, vale também informar que devemos considerar que existem diferenças entre os derivativos financeiros. Afinal, cada um deles conta com suas próprias características. Nesse mesmo sentido é o funcionamento. Pois, cada um funciona de uma maneira específica. Portanto, para entender melhor vamos falar com mais detalhes sobre isso nos tópicos a seguir. Veja só!
Conheça os tipos de derivativos mais utilizados
De forma geral, já pudemos entender o que são e também como funcionam os derivativos financeiros. Contudo, como as características de cada um são muito específicas, vamos falar um pouco dos 3 principais tipos. Então, a começar pelas opções, elas funcionam como derivativos. Pois, com esse derivativo o investidor. Mas, com direito de poder decidir, podendo aceitar ou desistir dentro da data e preço do contrato.
Outro tipo comum de derivativos é o contrato futuro, que é um compromisso de liquidação financeira, sem opção de compra ou venda, como nas opções. E no terceiro exemplo, temos a operação termo que também é um tipo de derivativo. Mas agora, estamos falando de negociações futuras, como a possibilidade de escolher não só o preço, como a taxa de juros.
Veja as vantagens dos derivativos.
O objetivo dos derivativos financeiros é proteger a carteira em relação ao preço dos ativos e suas variações. Aliás, os derivativos não são utilizados apenas com ações, mas também com moeda e commodities. Sendo assim, eles permitem uma previsibilidade maior para aqueles ativos, moedas ou commodities que costumam ser mais voláteis no mercado financeiro.
Ao utilizar os derivativos é possível criar operações que travam os preços das ações, utilizando as opções. Já os contratos futuros são derivativos que servem para formar uma proteção cambial, por exemplo, quando o investidor se expõe na compra ou venda do dólar futuro. Além disso, os derivativos são ferramentas importantes para os especuladores e podem garantir maiores lucros.
Enfim, existem diversas maneiras de utilizar os derivativos financeiros para melhorar os rendimentos. Inclusive, eles podem servir até para alavancar no mercado, utilizando valores maiores do que o que realmente o investidor possui. Pois, a margem de garantia pode ser utilizada e se tornar uma aliada para alavancar ou montar estruturas, mesmo utilizando capital maior que o que realmente está em caixa.
Há também os riscos
Como tudo o que envolve o mercado de investimentos, os derivativos financeiros também oferecem riscos. Principalmente para os investidores que utilizam essa ferramenta para alavancagem, como citamos acima. Afinal, o mercado financeiro trabalha em cima de grandes oscilações. Por isso, ao montar uma estratégia utilizando os derivativos, é preciso avaliar bem os riscos em relação ao seu objetivo principal
Para finalizar, vale a pena alertar que, se não forem utilizados com muita cautela, os derivativos podem ser muito perigosos. No entanto, utilizando boas estratégias, avaliando todas as possibilidades e tendo um foco principal, as possibilidades que os derivativos proporcionam são muito interessantes no mercado de investimentos. Por isso, vale a pena estudar a melhor maneira e o melhor momento para utilizar esses recursos.
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