Você é um investidor de renda variável e não conhece o que é hedge financeiro? Entenda o quão esse mecanismo é importante e como é possível utilizá-lo para a proteção da sua carteira de ações. Esta é uma estratégia de proteção; assim, é essencial aprender um pouco mais sobre ela!
Como já é de conhecimento público, fazer investimentos no mercado financeiro envolve vários riscos; especialmente para aqueles que investem em renda variável. Por essa razão, é extremamente importante que os investidores saibam o que é hedge financeiro e tenha estratégias para se proteger de qualquer movimentação muito inesperada do mercado. Claro, não existe nenhuma ferramenta que elimine TODOS os riscos, mas é possível diminuí-los.
Utilizando esse mecanismo, é possível reduzir os impactos causados pela oscilação no valor dos ativos. No entanto, é essencial conhecer o conceito para compreender como aplicar esse mecanismo em seu portfólio de investimentos. Ficou interessado em mais uma ferramenta para proteger seus recursos financeiros? Continue acompanhando nosso artigo para descobrir tudo sobre esse assunto. Confira!
O que é hedge financeiro?
O mercado de ações é volátil. Portanto, os investidores continuam enfrentando riscos naturais associados às flutuações nos preços de ativos e derivativos. Nesse sentido, é importante encontrar formas de proteger os investimentos. Em resposta a essa demanda, surgiram algumas ferramentas que buscam trazer melhorias para a proteção da carteira.
Uma dessas ferramentas é o hedge, uma estratégia que consiste em proteger o investimento de perdas causadas por oscilações tradicionais do mercado financeiro. Uma vez que a queda de preços pode levar a perdas, o objetivo dessa tecnologia é evitar que tais perdas se tornem realidade – ou reduzir os prejuízos tanto quanto possível. Portanto, o hedge financeiro pode ser comparado a uma espécie de seguro.
Afinal, essa é uma forma de preparar e proteger antecipadamente o seu investimento. Além disso, vale lembrar que é possível lucrar com as estratégias utilizadas para hedge. No entanto, esse não é o objetivo principal da ferramenta. Por fim, o foco principal está na proteção da carteira; ou seja, na prevenção de prejuízos financeiros ou na redução do impacto delas no portfólio.
Aplicação do hedge em diferentes tipos de ativos
Hedge em ações: Para diminuir os riscos dos investimentos em ações, existe o hedge financeiro em alternativas de compra e venda. As ações e opções possuem uma relação inversa; ou seja, quando um deles sobe, o outro cai. Dessa forma, o investidor que possui uma ação e sua opção pode se proteger de possíveis prejuízos do mercado.
Hedge cambial: Um dos mais usados no mercado financeiro. O dólar americano é uma moeda bem forte, usada em todos os cantos do mundo. Ou seja, ele só será extinto ou desvalorizado ao máximo quando outros sistemas cambiais falirem. Esse tipo de hedge foi feito por meio dos ativos da moeda, assim como os contratos de dólar futuro. Essa é a maneira mais comum de investir, por fundos cambiais.
Hedge de commodities: O primeiro tipo da estratégia a ser usado no mercado; o intuito é evitar que a lei de oferta e demanda provoque oscilações brutas nos preços. Então, a estabilidade é protegida; ainda, evita que a escassez de algo crucial cause um disparo nos preços. Veja alguns exemplos de commodities: minério de ferro, ouro, petróleo, água, madeira, café, trigo, milho e outros.
As vantagens do hedge financeiro
A principal vantagem dessa estratégia, aos olhos dos investidores, é a possibilidade de contar com mais segurança no momento de investir. Isso porque essa ferramenta permite que a carteira de ações se comporte com um pouco mais de estabilidade, mesmo com as oscilações que o mercado financeiro apresenta. É válido destacar, vários fatores são responsáveis por afetar a cotação dos papéis do mercado.
Por exemplo, crises econômicas e políticas, notícias que circulam pelo mercado, problemas com as companhias, dentre outros motivos, podem fazer o preço dos ativos despencar. Assim, caso um investidor precise vender seus papéis, poderá ter prejuízo. Dessa forma, para minimizar essas perdas, considerar utilizar o hedge financeiro pode ser uma boa alternativa; além de equilibrar os riscos da carteira.
Como, de fato, esse mecanismo funciona?
Para ficar ainda mais fácil entender como essa estratégia funciona, trouxemos um exemplo prático dessa situação: pense que você tenha comprado ações com alta volatilidade no mercado; por exemplo, os ativos da Vale, Petrobras ou Itaú. Um meio de proteger essas ações dos efeitos do mercado é a venda daquelas que representam a volatilidade do próprio mercado financeiro, como o fundo de índice BOVA11.
Sendo assim, caso haja a desvalorização de alguns papéis, o seu investimento ainda estaria protegido. No entanto, vale destacar que isso é apenas um exemplo, não leve como uma recomendação ou algo do tipo, certo? Antes de selecionar a estratégia hedge a ser utilizada, vale a pena buscar um profissional que possa esclarecer suas dúvidas e lhe apresentar as oportunidades mais interessantes do mercado.
Por este motivo. É interessante acompanhar o mercado financeiro e, de maneira constante, observá-lo com o intuito de encontrar as melhores oportunidades de investimento. Possuir conhecimento daqueles ativos mais voláteis auxilia na criação de estratégias para diminuir os riscos e organizar seus investimentos, além de planejá-los da melhor forma possível. A boa notícia é que existem plataformas e empresas que te ajudam com esse processo.
Hedge e o Mercado Futuro
Como você pode ver, o hedge utiliza muito os contratos futuros; especialmente quando tem a produção rural ou dólar envolvido. Inclusive, o objetivo desses derivativos é que os produtores tenham um pouco mais de estabilidade no valor das commodities.
Além disso, esse tipo de contrato serve para diminuir os riscos dos produtores. Contudo, muitos investidores e companhias com obrigações financeiras em dólar também o usam muito. Ou seja, as negociações no mercado futuro possibilitam a proteção contra quedas bruscas no mercado.
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